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秦警官来做防诈骗报告

撰稿：摄影：发布时间：2014年10月21日

       诈骗形式介绍诈骗有两个形式：接触类和非接触类，电信诈骗就属于非接触类，它是通过电话，短信，网络这几个载体来实现。电信诈骗又分为很多类
      类型一：“银行卡涉嫌恶意透支或洗钱、贩毒”诈骗
“公安局”一直是好多朋友没有接触过的地方，很多童鞋都觉得遥不可及，再加上小时候被家长“忽悠”，“不乖就会被警察叔叔抓走”的印象根深蒂固。所以除非办理身份证等业务，大多数老百姓很少会去派出所。要是接到“公安局”打来的电话，一下慌了神是很“正常”的。
     作案手法：骗子利用网络电话直接打电话给用户，多人分工，分别假冒银行以及公安局或检察院等单位工作人员，谎称用户的银行卡被复制盗用，涉嫌贩毒、洗钱、走私等犯罪，以冻结账户相威胁，以保护用户账户资金安全为由，要求用户将存款存入安全账户。
　防范措施：目前任何公安局、检察院、法院等国家机关，均未设立“国家安全账户”等名目的银行账户。所以当有人打电话要求你将存款转存到所谓“安全账户”以便保全资金的，即可认定是诈骗行为。
类型二：“刷卡消费”诈骗
现在谁的钱包里没有一两张卡？银行储蓄卡、工资卡、信用卡、理财卡、会员卡……要是刚从外地出差、出游回来，或者长期变换工作地点，很容易自己都把卡搞混，收到骗子的短信，可能还真就“中计”了。
     作案手法：骗子给用户发送虚假手机短信称银行卡在某地刷卡消费多少元，可致电XXXX号码咨询，客户一旦拨打提示电话，对方则自称某某银行的客服中心工作人员，要求客户持银行卡到自动取款机上输入密码，进行所谓的查询、设置“防火墙”保护、开通网上电子银行账户等操作，诱骗客户将卡里的钱转到骗子的账户。
　防范措施：目前，所有银行的ATM柜员机只有余额查询、存取款转账、更改密码功能。凡以种种借口要求你通过ATM柜员机去操作所谓“远端保全措施”、“开通网上银行”、“与税务机关联网接受退税”、“收退税款”、“修改磁条”等项目的，即可认定是诈骗行为。
类型三：“邮政包裹”诈骗
    现在的骗子不光以邮政包裹进行诈骗，各大快递公司的客服工作人员也是他们喜爱冒充的对象，只要是事主对电话里的内容有丝毫犹豫，他们的骗局就开始了。
作案手法：不法分子以寄来的包裹有问题为由，设下圈套。当你在询问包裹相关情况时，“邮政员工”会找各种借口如谎称包裹里有毒品、危险化学品等违禁品，或包裹中有一张巨额银行卡，有人以你的名义开户洗黑钱或毒品被公安机关开拆，你得马上到公安机关侦查科报案，之后会给你一个“刑侦队”或“侦察科”的电话号码。当您拨打过去之后，“刑侦队”会以各种理由套出你的账户信息，并以设置防护和安全措施为由，让你去银行取款机上操作，最后不法分子将账户里的钱全部转走。
　　防范措施：公安局、检察院、法院等国家机关工作人员履行公务，需要向公民询问情况时，一定会当面询问当事人并制作相关笔录。所以当有人自称是上述机关工作人员打电话告知你涉嫌某种犯罪，要求你透露银行账户、密码进行“核实”时，即可认定是诈骗行为。
类型四：“电话欠费”诈骗
    这类型的诈骗已经分为两个“流派”，一个是专门针对家里还有固定电话的“老年派”，另一个是告知有陌生人用事主信息开通固话并欠费、手机欠费等“创新派”，事主往往担心个人信息被泄露，导致自己掉入骗子的陷阱。
作案手法：骗子冒充电信工作人员打电话给被害人，谎称被害人在某地办理了固定电话并已造成欠费。当被害人反映并未登记办理该电话时，骗子则由多人分工冒充银行、公安局等单位工作人员以被害人身份信息泄露、被他人冒用安装了电话并欠下高额话费公安机关正在调查，还发现以被害人名字开户的银行账户涉案将被冻结等为由，要求被害人到自动取款机上将被害人的其他银行卡进行加密，通过英文界面操作，诱骗被害人将卡内存款转入骗子指定的账户。
　　防范措施：不明来电提供转接到公安局、检察院、法院、银行等部门的电话，一定是假冒的诈骗电话，切记不要相信。
　　其实电信骗子是大撒网，咱们接到陌生电话后，别照着他说的去想，首先要有警觉性，细心就能听出骗子所说的都非常模棱两可，套在谁身上都有可能，而骗子在与事主对话时，再根据事主的反应慢慢缩小只符合事主的范围。咱身正不怕影子歪，骗子再能把没有的说成有的，也都是假的，越唬人越紧急的，就越得核实查证，避免上当受骗。
涉网诈骗类型一：“网购特价机票”诈骗作案手法：
　　1、不法分子先“克隆”航空公司或正规机票的网站，然后通过论坛、博客、微博等渠道散布虚假的低价打折机票信息，并针对一些热门航线进行搜索引擎优化，诱骗网友访问；
　　2、在进入“假机票网站”后，网页虽然和正常网站很相似，但网站整体图片质量较差，甚至很多功能失效，大家细心查看即可发现这些网站漏洞百出；
　　3、“假机票网站”一般都不支持第三方支付，如果遇到要求用户直接向个人账户汇款的情况，必然是诈骗网站无疑；
　　4、绝大多数的“假机票网站”一般会公开一个以400、9501、800等号码开头的客服电话，而“400”或“800”是很多大公司喜欢选用的客服电话。大家都误认为这种电话只有正规的企业公司才能使用。骗子们正是利用了大家对"400”电话的信任才会屡屡得手，用户拨打后被要求用户向骗子的银行账户直接汇款才能订票，请大家千万莫轻信这些客服电话。
防范措施：
    订机票时，请选择正规订票网站或航空公司官方网站。
    机票价格目前已相对透明，热门时段的超低价机票少之又少。所以，一旦有出现明显低于正常票价的机票信息，大家要注意提防和甄别，小心低价诱惑的陷阱。
    支付时建议不要向个人银行账户汇款。正规的订票网站一般第三方支付平台或网银系统进行支付，如财付通、支付宝，或者在支付时跳转到银行支付页面，采取线上支付的方式售票，不会要求用户向个人账户汇款，更不会要求通过ＡＴＭ机输入所谓的转账“激活码”。
    假机票网址在QQ上发送时，会自动拦截被用户举报过的假机票网站。
　涉网诈骗类型二：“网上购物”诈骗作案手法：
　某高校一男生李某网上购物后接到一个自称卖家的电话，对方称订单出问题，需重新购买，之后发过来一个文件，让自己同意相关内容，期间需要登录个人网上银行。该男生按对方提示操作，银行卡被划走一万七千元。
防范措施：
　　不贪图便宜，不购买网上明显低于市价的商品。如遇卖家称订单出问题等需要重新购买并提示如何操作时，果断终止交易。钓鱼网站的网址与真实购物网址都相似有别，如真正的淘宝网址为www.taobao.com，钓鱼网站可能是www.taobao.net等，而且，钓鱼网站的许多链接都是无效的，鼠标点击是打不开的，一旦输入账号、密码，信息就会被犯罪分子窃取，账户里的余额被划走。
涉网诈骗类型三：“网上刷信誉”诈骗作案手法：
　　某高校一女生魏某在宿舍上网时，手机收到一条短信，对方称在赶集网上看到魏某的求职信息，询问魏某是否愿意做帮他的网店刷信誉赚取佣金的兼职工作。之后，魏某按照对方提示操作多次购买了对方网店的QQ币等虚拟商品，却始终未收到退款和佣金，被骗两千余元。
防范措施：　　
    天上不可能掉馅饼。如果存在骗子宣称的这种帮人刷刷信誉就能轻松赚钱的兼职，大家都能很快致富。要通过正规途径找兼职，不能急功近利，骗子最善于利用大家着急找兼职挣钱的心理行骗。
涉网诈骗类型四：“谎称帐号有异常”诈骗
作案手法：
　　目前，很多不法分子以QQ安全中心的名义向用户QQ邮箱发送诈骗邮件，以各种理由诱导用户点击链接，进入到仿冒的安全中心网站填写密码、密保等相关隐私资料，然后不法分子便利用这些隐私资料窃取QQ。
防范措施：
　　凡是QQ安全中心发送到QQ邮箱的邮件，目前均会在邮件左上方带上QQ安全中心的图标。凡是没有QQ安全中心图标，或者图标位置不在邮件左上方的均为仿冒安全中心的诈骗邮件。
涉网诈骗类型五：“电子邮箱”诈骗
作案手法：
　　电子邮箱现已成为众多经贸公司广泛使用的沟通手段，犯罪分子利用盗号软件，直接侵入交易双方的电子邮箱，窃取交易双方的交谈内容，在双方达成交易意向时，利用自已的邮箱冒充卖方，要求买方将货款打入其指定的诈骗账户中，从而骗取买方巨额钱财。
防范措施：
　　请不要使用电子邮件传送涉密资料，一旦被不法分子截获，上述资料内容可能被用以进行非法活动，给您带来巨大损失。
     看了这么多涉网诈骗类型，各位亲是不是有所警觉了？平常经历过这些诈骗没有？作为新时代的上网一族，咱在网络中保护自己的财产跟现实中保护自己的财产是同样重要滴，有很多家长为了能更好的与子女交流，也开始接触网络，所以咱的任务不光是保护好自己的财产，更要帮助父母提高网络财产安全的意识，尤其是防止从网络泄露个人信息。
    电信诈骗很嚣张，冒充熟人和领导，装完儿孙扮远亲，真是让人很烦恼。在电信诈骗中谎称熟人亲属的手法十分普遍，利用人们对亲朋好友的情感和对领导的敬畏来实施诈骗，但不管他们怎么“套近乎”“装可怜”“充大官”，最后的结语一定是“借钱”，在您接到的电话中有多少“八竿子都打不到的亲戚”呢？
    骗术一：“汇钱救急”诈骗
作案手法：通常会接到所谓医生或警察的电话，谎称其家属(孩子、配偶等)生病或车祸住院正在抢救，甚至谎称遭到绑架，或只听到有人在对话那头呼喊救命，并要求汇钱到指定账户救急。防范措施：当接到子女、亲属被绑架、突发疾病、遭遇车祸等电话时，不要慌张，要注意采取直接与子女、亲属联系的方法进行核实，不要轻信陌生人电话。接到可疑电话时，与家人多商量，或向社区工作人员、社区民警询问，不要贸然给对方汇款，防止上当受骗。
骗术二：“冒充领导”诈骗
作案手法：骗子假冒领导、秘书或部门工作人员等身份打电话给基层单位相关负责人，以明天到我办公室谈话、或以推销书籍、纪念币、划拨款项、配车、帮助解决经费困难等为由，让受骗单位（个人）支付各种费用等到指定银行账号。
防范措施：当接到自称是领导的电话时，要提高警惕，先仔细确认其声音，到底是不是领导，是哪个领导？防止攀附心理和走捷径的念头给不法分子可趁之机，一定要确认真实性，不要盲目听从对方的言语，要多方核实查证，特别是涉及财物的时候，最好当面交谈，不要为其汇款。
骗术三：“猜猜我是谁”诈骗
作案手法：骗子冒充熟人，在电话中让被害人猜猜他是谁，被害人只要随意一猜，对方就会顺藤摸瓜变成好友、亲属，随即谎称近期将来看望被害人，然后再以出车祸、嫖娼或赌博等被公安机关抓获需付保证金等理由要求汇款。
防范措施：当接到自称“老朋友”“远房亲戚”口气的“猜猜我是谁”电话时，要保持高度警惕，注意核实对方身份，不要跟他捉迷藏，直接询问对方姓名；无法确认对方身份时，可通过其他亲朋核实。如对方说自己遇到突发事件，可向相关部门了解事件真假，不要轻易相信对方的种种理由而给其汇款。
    每年大学新生报到时，校园是最热闹的，有陪孩子返校报到的家长们、有看望老乡同学的年轻人、有行色匆匆的教授学者、有做了伪装的不法人员……。学生报到时，很多家长会让孩子携带大量现金返校，这时也会有扒手专门在校园内“找活儿下面，提示几种校园内的防骗技巧，人群中，学子们一定要擦亮眼睛保护好自己，请扩散。
    电信诈骗类型不多，但借口真不少，尤其是骗子们紧跟时代潮流，从当前最红综艺节目，到新规新政均不放过，真可谓不怕骗子有技巧，就怕骗子很新潮
骗术一：“发布虚假中奖信息”诈骗
    必须要分享一下见识过的中奖短信，从“快乐男声”、“超级女声”、“非诚勿扰”、“我是歌手”到“爸爸去哪儿”，哪个节目收视率高就能收到哪个节目组发来的中奖短信，都是贵重奖品：现金、高级手机、笔记本电脑，也不管咱是否与节目有过互动，就是能“天上掉馅饼”。
    后来为了增加迷惑性，骗子把中奖信息印在小卡片上，看似随意丢弃在超市、银行门口，其实是专门诱惑他人捡拾，颜色鲜亮的卡片上写着“××公司举办××活动”一等奖是汽车，二等奖是电脑、手机等，翻过来就看到卡片中二等奖。让人觉得很真实，给“客服”打“兑奖电话”就中套了。
作案手法：骗子随机向手机用户或在互联网上推送中奖信息。一旦用户拨打“兑奖热线”，骗子即以需先交“个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等种种借口让用户汇款来骗取钱财。
防范措施：对陌生号码发短信称你“中大奖”或网站上声称能够预测彩票中奖号码等信息，均为诈骗信息，不要轻易相信，天上不会掉馅饼，但是会掉陷阱。
骗术二：“医保卡电话”诈骗
    随着医保卡使用的普及，骗子又开始打它的主意，其实与银行卡、信用卡的骗术类似，假装医保卡不能使用，从而让事主情绪紧张，不能理性思考问题。
    还有一种是借事主不了解医保卡政策，胡编政策改动，只要事主拨打电话咨询，就会有“专业人士”告知您该如何“保全”您的财产。
作案手法：一是不法分子冒用医保中心的名义向参保人员诈称医保卡发生故障、医保卡欠费封锁、医保卡透支以及涉嫌购买非法药品等虚假信息，要求参保人员提供身份证号码、医保卡号码及密码等个人信息，并要求其对某个银行账户进行转款；二是诈骗分子以医保中心或其他机关的名义电话通知受骗事主，医保政策变动、缴费银行发生变动等，并留下咨询电话，当受骗事主拨打该电话时，就会慢慢地陷入圈套，当受骗事主信息泄露时，个人财产就有受到损失的危险。
防范措施：无论何种情况，都不要在电话或网上透露自己的身份信息、银行卡号码、信用卡验证码、密码、网上银行密码等重要信息。特别是自由职业者和城镇居民医保参保人员缴纳参保费用时，一定要到指定的银行缴纳。
骗术三：“购房、购车退税”诈骗
    “有人退钱，还是政府？”天大的好事其实只是骗子的谎言，为什么不直接扣钱然后把余款打给咱们？为什么退钱不能在银行里进行而非得在ATM机操作？那么大的税务部门，怎么可能不进行公告而“私下活动”呢？海小薇这一连串问题您只要想起其中一个，就能识破骗局，遇事不慌，冷静思考啊亲们。
作案手法：用户手机收到短信内容为“根据国家税务总局(或XX汽车公司)房产(或车辆)交易(或购置)税收政策，你的房产(或汽车)可以办理交易税(购置税)退税，详情请咨询XXXX”或“电话费返还”等内容，一旦用户打电话联系，骗子便诱使被害人到自动取款机上将卡内的钱转到骗子的账户。
防范措施：税务部门进行退税时，会在报纸、电视等媒体公告，而不会仅以电话或短信的方式通知。当你接到这样的电话或短信时，即可认定是诈骗行为。
骗术四：“生二胎有补贴”诈骗
作案手法：嫌疑人通过手机短信或者语音电话群拨。然后以生二胎有奖金的方式诱骗。当受害者联系骗子时，他们会称拿自己的银行卡去ATM机操作，在操作的时候骗子会一直通电话，你必须根据他们的提示进行操作，实际上，他们在整个过程中是教你如何通过ATM机将自己的钱转入骗子的账户。
防范措施：各类退税、退费的并要求到ATM机器操作的一律不予相信。要提高警惕，不要贪小便宜。　
    诈骗就是“咋咋呼呼骗得你晕头转向”，近年来骗子们手法不断翻新“业务领域拓展”也宽泛起来，受骗人群和诈骗方式都有所“更新换代”，大家一定认为被骗是妇女和老年人的“专利”，但通过对海淀警方近一年来诈骗案件各种数据的分类汇总后，惊讶的发现“中招”人群也开始年轻化了？！
    在所有诈骗案件中，电信诈骗占诈骗总数的绝大部分，达到89%，近年来电信诈骗在我国一些地区持续高发，已成为一种社会公害，weishenme电信诈骗比面对面的骗子更容易让人相信呢？这值得咱们进行深思。
    受骗事主性别比例：女性56%；男性44%。现在社会中大多数女性虽然是上班一族，经常接触社会，但对社会新闻关注度并不高，而且易感情用事，防范意识稍弱，更容易中招。
在受骗事主中，80后、90后人群已日渐成为电信诈骗受骗者的“主力”。警方的大力宣传加上老人对防范电信诈骗关注度较高，所以高龄受骗者的比例正在大幅下降，但因老年人有较多积蓄，所以一旦受骗财产损失更为严重。年轻人由于工作、学习等原因并未对此上心，所以在发案数量上远大于老年人。这么看，海小薇的宣传工作还需要继续努力呀！
    在近年的诈骗案件中，被骗事主转账汇款方式多以网络、自助机为主，其中网上银行汇款的高达49%；ATM机汇款的也达到40%。目前各大银行对柜台汇款的电信诈骗转账的堵截已经产生一定效果，为了绕过银行的拦截，诈骗分子们一方面紧盯已经开通网银的年轻人，一方面诱骗老年事主开设网上银行，然后进行网络汇款，而骗子对事主使用的诈骗手法也有所不同，年轻人的疏忽大意和老年人的不愿惹事，都让骗子们实施诈骗得心应手。
    我们很多人都遇到过电信诈骗，通常骗子的骗术会被大多数人识破，但总有少部分朋友“中招”，海小薇与小伙伴们仔细的梳理分析了一年内海淀警方接报的电信诈骗类警情，发现电信诈骗作案类型的比例结构悄悄地发生了变化 。
    随着网络在我们生活中的影响越来越大，带来了更便捷的生活，还带来了网络骗子。在电信诈骗案件中，网络诈骗已经占了半数以上，而网络购物是网络诈骗的重头戏，电话通知事主出现异常，再一边洗脑一边“教”事主“付款”，事主没有仔细看，结果就是银行卡被划光。虽然人均被骗金额较低，但由于数量众多，骗子们拿到的“薪水”比电话骗、短信骗更加丰厚。
    电信诈骗案件中的电话诈骗也很有特点，由于事主与骗子交流比较直接，骗子绘声绘色的描述、紧张的语气，以及“敲击键盘声“、“警笛背景音”等都让事主很容易进入“角色”，从而把自家存款全部转给骗子，而且被骗金额相当可观。在电信诈骗案件中，短信诈骗是比较“过气儿”的一种诈骗类型，受骗人数比其他两类少很多，但90后明显比其他年龄层被骗几率高，因为短信、手机使用频率高。
别以为骗子都喜欢骗老人，现在80后、90后已成为骗子的主攻对象，也是中招大户。咱还得向咱家“老人”学习，提高警惕的同时虚心“学习”新型电信诈骗的类型与防骗手法。有时候盲目的自信也会导致理性思维“短路”，从而被骗子成功忽悠。
防骗秘笈：
　　秘笈一：培训银行发现“可疑”。通过加强与辖区银行的配合，与银行员工多次的交流，对大堂经理的培训，秦卫平训练出一批又一批合格的“眼线”。从客户的表情、动作、态度及业务办理理由等方面发现问题，判断是否┠茉庥龅缧耪┢貌蛔季驼掖筇镁恚寄貌蛔季偷缁傲登匚榔健?
　　秘笈二：稳住事主使用“暗语”。大部分骗子都会对被骗事主进行恐吓、欺骗，以免事主“找明白人商量”，有的事主发现银行工作人员报警就会离开。为此，秦卫平与银行人员预先设定“暗语”，导致他经常要变身为“密码器”投递员。
　　秘笈三：核查信息赢得“信任”。骗子在作案时冒充国家工作人员，事主对其身份深信不疑。为了打消事主的疑虑，秦卫平让同事帮忙核查事主信息，查清家属情况，再通报事主，表明自己真警察的身份，赢得事主的信任。
　　秘笈四：预测骗局“叫醒”事主。秦卫平认为民警现场劝说可以起到闹钟的“叫醒作用”。电话诈骗中事主的情绪被骗子煽动，无法理性思考是最终将钱汇出去的原因，而“拦截”经验丰富的秦卫平是局外明白人，在安抚事主情绪的同时，将骗子下一步要说的话和对事主的要求一一说出，事主在惊讶之余，就能明白自己的处境了。
　　秘笈五：跟进宣传防止“复发”。在秦卫平将更多案例讲给事主后，对一些不把牢的还会联系家属继续叮嘱，以免再次受骗。如果是自己辖区内的居民，秦卫平会在社区走访分发放电信诈骗宣传材料时，主动送过去一份。
现在的秦警官还活跃在社区中，虽然“拦截哥”出马的次数少了，但是秦卫平除了社区正常的工作外，还一直在重复着自己“发小广告”的工作，他告诉小薇最近除了使用各种方法、通过各种活动宣传防范电信诈骗，还会为民警“讲课”、帮民警进社区讲课，“以前是给银行的工作人员培训，现在不光银行和社区内的老百姓，还有其他派出所的民警和他们辖区的群众。老百姓的防范意识虽然有很大提高，但不时常‘唠叨’，怕他们忘了，再加上现在的骗子越来越狡猾。”说完，秦警官又是嘿嘿一乐。
     综上，虽说骗子越来越狡猾，但是咱只要记住一点，有关于MONEY的事儿都是大事儿，一定要和家里人多商量再有所动作！咱老百姓的钱不是大风刮来的，更不能一下就刮到骗子腰包里去，人多力量大，有时候自己想不明白的事儿，经过别人的提点，就能豁然开朗。

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